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【反洗钱宣传月】反洗钱兴讲堂之警示违法犯罪活动危害性

时间:2022-08-10

  文章转载自兴业银行北京分行微信公众号

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不少人都觉得“洗钱”离自己非常遥远,殊不知其实,各类与洗钱相关的陷阱就埋伏在我们身边,小兴整理了一些洗钱相关案例,帮大家识破洗钱行为的套路。

 

案例一:虚拟货币诈骗投资

 

刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”,群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币,并且声称该平台即将上线,正在发行的平台币预计未来有1020倍,甚至100倍的溢价,而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下,刘女士买入大量“虚拟币”。该虚拟货币交易平台一夜之间关闭,股票群被解散,刘女士所有资金都无法提取。经调查,该平台实际并不存在,所谓“虚拟货币”也并不真实,完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

 

 

 

警示:投资者切莫参与虚拟货币投机炒作,不要相信高收益、高回报的承诺,更不要相信天上掉馅饼,提高安全意识,不要给不法分子可乘之机。

 

案例二:电信诈骗套路多

a: 以中奖为由诈骗

喂,王女士,恭喜您中了我们店铺一等奖88000元,需缴纳5000元保证金至指定银行账户。

b: 冒充公安局诈骗

喂,这里是公安局,根据我们了解,您名下银行卡被他人冒用进行洗钱,现需将卡内资金全部汇至公安安全账户内进行保管,然后将所有账户冻结,防止被他人盗用。  

c: 冒充亲朋好友诈骗

张哥,我是小李,我这现急需支付医药费,请马上给以下账户转款10000元,要快。

 

警示:谨防电话、短信等诈骗方式,请不随意把您的存款划转到陌生账户。任何人或单位通过电话要求把您的存款转入所谓的“安全账户”都是骗局。

 

案例三:出售出借银行卡,惹来大麻烦

202112月至20224月以来,犯罪嫌疑人张某柱先后找到同学崔某宇以及在网吧、台球室等场所认识的朋友孙某修、李某欢等人,询问其是否缺钱,并声称可以带他们“赚钱”,仅仅需要他们办理银行卡帮助刷流水。孙某修、李某欢等人在办理多张银行卡后,随同张某柱先后在广东、安徽、山东等地的偏僻地区为赌博、诈骗等违法犯罪转账洗钱,涉案资金达130余万元。

目前,该6名犯罪嫌疑人已被沭阳警方以涉嫌掩饰、隐瞒违法犯罪所得、违法犯罪收益罪刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

 

 

警示: 大家要提高警惕,切勿出租出借个人银行账户,为了小利而误入洗钱犯罪的圈套。

 

— 科普时间 —

 

 1.什么是洗钱      

洗钱,是一个金融行业专业术语,简单来说就是将非法所得合法化的行为过程。

 2.日常生活中常见的洗钱方式  

在日常生活中,犯罪分子会通过银行转账、网上支付购买股票、保险、房地产、注册空壳公司、虚构投资交易、捐赠等行为完成洗钱交易。

 3.什么是反洗钱      

反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动,依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容,例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查活动等。

 4.金融消费者如何为反洗钱助力      

鉴于洗钱的危害性及国家坚决打击洗钱犯罪行为的决心,作为普通公民的一员,我们在日常生活中如何以身作则、抵制洗钱行为呢?这里小兴帮您总结了,做到“四个好”、洗钱无处逃。下面,跟大家一起分享。

 

(一)做好身份识别、积极主动配合。

积极主动配合金融机构进行身份识别。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。

(二)守好账户安全、拒为他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户、支付宝账户、微信支付账户等)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

(三)管好交易工具、严防出租出借。

金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的身份证件、账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借身份证件、金融账户、银行卡和u盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

(四)用好法律武器、选择可靠机构。

选择安全可靠的金融机构,合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。

 

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